农行鹤壁分行：下足“绣花”功夫 筑牢反诈“铜墙铁壁” 财经

图为农行鹤壁分行工作人员向市民开展防范电信诈骗知识宣传。农行王亚楠 摄

【鹤壁新闻网-鹤壁日报讯】近期，鹤壁农行鹤壁分行坚持把金融反诈骗作为“我为群众办实事”的分行反诈重要内容，认真贯彻落实中国银保监会“内控合规管理建设年”、下足农行“制度合规建设年”和农行河南省分行“查弱项补短板”案件风险治理等工作要求，筑牢下足“绣花”功夫，铜墙铁壁筑牢金融安全的财经“铜墙铁壁”。

“多看一眼”出重拳

农行鹤壁分行出重拳、绣花用重典，农行完善工作机制，鹤壁形成工作合力，分行反诈严厉打击电信诈骗。下足

12月7日，筑牢一位客户到农行鹤壁小河支行让工作人员帮忙申请贷款，铜墙铁壁工作人员根据客户描述与短信辨认，确定这是一起典型的钓鱼短信诈骗案件,立即劝阻客户删除短信，避免了19.8万元资金损失。

11月23日，一位客户来到农行鹤壁鹤煤支行办理汇款，称自己申请的贷款前期已缴纳900元手续费，这次向对方账户再汇1.3万元保证金，贷款就能审批下来。大堂经理发现异常及时进行劝阻，并协助客户报案。

6月22日，农行鹤壁金穗支行工作人员在排查异常账户工作中，发现郭某账户交易存在异常，立即对该账户进行管控，并根据尽职调查要求对该账户进行回访，郭某表示自己从事贩卖石料和抖音电商业务，交易频繁，但无法提供相关资料。工作人员立即将该信息反馈至市公安局反诈骗中心。经过公安机关审讯，郭某承认伙同他人利用自己银行账户协助犯罪分子转移资金的事实，根据犯罪嫌疑人供述，公安机关又抓获1名犯罪嫌疑人，目前2人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被移送检察机关起诉。

“细看一眼”下功夫

面对可能出现的欺诈行为，农行鹤壁分行基层员工仔细辨别、多方核实，分行、支行相关领导及部门高度警惕、迅速反应。

11月10日，一位客户来到农行鹤壁北华支行，称因购房需要提前支取一笔75万元定期存单。大堂经理在与客户初步交流中发现存单异常，经过多人辨别确认该存单为假存单。员工立即报警，警方赶到后将相关涉案人员带走进行调查。目前，该案件正在侦查中。

3月25日，一位客户手持800万元假凭证来到农行鹤壁北华支行咨询兑付问题，网点负责人仔细查看后，对凭证的真实性产生怀疑，经过内勤行长核实，初步认定为假凭证。农行鹤壁北华支行迅速启动网点防诈骗应急机制，稳住客户的同时与警方取得联系。警方赶到后将涉案人员带走作进一步调查，目前，该案件正在侦查中。

“早看一眼”重预防

事后打击不如事先防范，快破案不如不发案，多追赃不如不受骗。农行鹤壁分行组织学习借鉴他行成功经验，提升对外部欺诈风险的识别防范能力。

该行通过利用公益广告、LED显示屏、微信公众号以及发送防电诈短信、网点线下宣传等，广泛开展金融案防知识宣传，提升客户对电信网络诈骗的辨别能力。

以“学党史、见行动”活动为契机，该行利用进村、进企业、进单位、进工地等有利时机，强化对重点客户群体的宣传教育，增强客户风险防范意识，减少个人账户的出租、出借、出售行为，形成共同维护金融安全、保障财产安全的良好社会氛围。

（王亚楠 孔祥云 杨凯）

最新评论